Threxio Versión 2.2 - Nuevas funcionalidades en estrategia de cobranza, pagos múltiples en dispositivos móviles y mejoras en permisos de exportación.

Control de pago en orden cronológico

Nuevo parámetro que obliga a pagar siempre la cuenta de cobro más vencida del convenio

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💡 Garantiza que los pagadores cancelen siempre primero la cuenta de cobro con mayor antigüedad de vencimiento dentro del convenio, aplicando en la estrategia de cobranza, el link de pagos, el micrositio y el portal del cliente pagador.

Se incorpora el parámetro «Control de pago de facturas en orden de vencimiento» dentro de las reglas de cobro de la estrategia de cobranza. Al activarlo, el sistema obliga a los pagadores a cancelar siempre primero la cuenta de cobro más vencida del convenio. Aplica exclusivamente a cuentas de cobro.

Parámetro nuevo: aparece en el paso 1 de configuración de la estrategia, con redistribución visual de los controles existentes.
Texto de ayuda: «Controla que tus clientes te paguen las facturas en orden cronológico de vencimiento».
Aplicación inmediata: al guardar, la restricción aplica en todos los portales de pago asociados a los convenios con esa estrategia.
Scope: solo cuentas de cobro. No aplica a instrucciones de cobro.

Control de orden de vencimiento – estrategia de cobranza

El parámetro de control cronológico se aplica en el link de pagos y en el micrositio. Aplica solo a cuentas de cobro.

Pago individual: si el pagador intenta pagar una cuenta con vencimiento posterior a otra pendiente más antigua, el sistema bloquea el pago y muestra la alerta informativa.
Pago múltiple: si la selección incluye cuentas con vencimientos posteriores a otras pendientes del mismo convenio, el sistema bloquea y muestra la alerta.
Micrositio: las cuentas se ordenan cronológicamente; las más vencidas con posibilidad de pago aparecen primero. Al pasar al checkout, el sistema valida el orden.
Tooltip en tabla: la columna de estado indica si un documento está próximo a vencer y cuántos días faltan.
Parámetro inactivo: el sistema permite selección libre sin restricciones por fecha de vencimiento.

Casos especiales: facturas con igual fecha de vencimiento se consideran igualmente prioritarias. En pagos parciales múltiples, solo la factura con vencimiento más lejano puede pagarse parcialmente; las demás deben pagarse en su totalidad.

Pantalla de alerta – bloqueo de pago en Link de Pagos y Micrositio

El control de pago cronológico también aplica en el portal del cliente pagador autenticado. En ambos tabs —«Mis facturas» y «Facturas cargadas»— las cuentas se muestran paginadas en orden cronológico de vencimiento.

Orden de tabla: primero las más vencidas que permiten pago, al final las vencidas o expiradas sin posibilidad de pago.
Columnas fijas: las tres primeras columnas son Emisión/inicio, Vencimiento/fin y Estado.
Validaciones en «Mis facturas»: el sistema bloquea la selección de cuentas con vencimiento posterior a otras pendientes más antiguas.
Tab «Facturas guardadas»: la validación no aplica en el front; se realiza al llegar al link de pagos.
Cambio de tabs: si hay facturas seleccionadas en «Mis facturas» y el pagador cambia al otro tab, la selección se elimina.

Tabla Mis facturas – columnas Emisión, Vencimiento, Estado y alerta

Descuentos y Recargos

Configuración de descuentos por pago anticipado y recargos por pago tardío en la estrategia de cobranza

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💡 Permite configurar descuentos y recargos directamente en la estrategia de cobranza. Se aplican automáticamente en documentos de cobro, link de pagos, micrositio, portal pagador, conciliación y exportaciones CSV. Requiere Feature Flag habilitado a nivel de Tenant.

Se incorpora la capacidad de configurar descuentos por pago anticipado y recargos por pago tardío directamente en la estrategia de cobranza. Aplica exclusivamente a cuentas de cobro y requiere Feature Flag habilitado a nivel de Tenant.

Habilitación: al marcar la opción en las reglas de cobro, se habilita una nueva sección en la parte inferior de la estrategia.
Plazo en días / indefinido: si se permite pago después del vencimiento, el plazo delimita el rango máximo para configurar recargos.
Aplicación transversal: al guardar, se aplica de inmediato a todos los convenios y documentos asociados a esa estrategia.
Valor mínimo: el resultado nunca es inferior a $2.000 COP. Las comisiones por medio de pago se calculan sobre el valor ya ajustado.
Cambio de estrategia: al asignar una estrategia diferente a un convenio, se muestra un modal de advertencia sobre los cambios que aplicarán.
Trazabilidad: toda configuración, modificación o eliminación queda registrada con fecha, usuario y valores.

Panel de configuración expandido – sección Descuentos y Recargos

Modal de advertencia al cambiar de estrategia en convenio

El modal de configuración está organizado en dos secciones separadas: Descuentos (antes del vencimiento) y Recargos (después del vencimiento). La sección de recargos aparece inhabilitada cuando la estrategia no permite pagos posteriores al vencimiento.

Descuento porcentual: porcentaje con hasta dos decimales; opcionalmente tope mínimo, tope máximo y monto mínimo de pago.
Descuento valor fijo: valor en COP y valor mínimo de pago.
Recargo por rangos: cubre todos los días desde el vencimiento hasta el límite configurado. Los rangos no pueden solaparse ni dejar días sin cubrir.
Recargo diario: porcentaje o valor fijo por cada día después del vencimiento, hasta el límite de la estrategia.
Regla de tipos: todos los rangos de una misma configuración deben ser del mismo tipo: porcentual o valor fijo COP.
Historial y auditoría: cada acción queda registrada con fecha, usuario, tipo, valores y rangos configurados.

Descuentos porcentuales por rangos de días

Descuentos en valor fijo COP por rangos de días

Recargos porcentuales o valor fijo COP por rangos (1)

Recargos porcentuales o valor fijo COP por rangos (2)

Recargo diario porcentual o valor fijo COP

Resumen de configuración de descuentos y recargos

Alerta al cambiar reglas de pago que deshabiliten recargos

Los descuentos y recargos configurados en la estrategia se reflejan directamente en los documentos de cobro, tanto al crearlos como al consultarlos. Aplica solo a cuentas de cobro y requiere Feature Flag.

Aplicación automática: al crear un documento, el sistema aplica la configuración de la estrategia asociada al convenio en cuanto se ingresa el valor base.
Carga masiva: al cargar documentos en lote, el sistema identifica la estrategia de cada uno y aplica la configuración correspondiente.
Recuadro resumen: cuando un documento tiene descuentos o recargos activos, se muestra un recuadro con rangos, porcentajes y estado actual.
Sin edición directa: los descuentos y recargos no se pueden modificar en el documento; solo desde la estrategia de cobranza.
Impacto inmediato: si se desactiva la configuración en la estrategia, los documentos dejan de mostrarla de inmediato. Los pagos ya realizados no se alteran.

Tarjeta resumen de descuentos/recargos en el detalle del documento

El link de pagos muestra los descuentos y recargos aplicables al momento de la transacción, tanto en pagos individuales como múltiples. Aplica solo a cuentas de cobro y requiere Feature Flag.

Pago individual: el valor ajustado se presenta en la barra flotante y el pagador puede consultar el desglose completo en un pop-up.
Pago múltiple: la tabla de selección muestra columnas con descuentos/recargos por documento, y el checkout presenta totalizadores.
Comprobante de pago: incluye los campos: valor documento, descuentos aplicados, recargos aplicados y valor total pagado.
Conciliación: por cada pago se envía el desglose completo (porcentual, fijo, topes, valor calculado, valor transacción resultante).

Valores ajustados por descuentos/recargos y pop-up de desglose

Pago con descuentos y comisión por medio de pago

Comprobante – valor documento, descuento, recargo, total pagado

Los descuentos y recargos se muestran en el micrositio de pagos, integrándose en la tabla de resultados de búsqueda y en el proceso de pago. Aplica solo a cuentas de cobro y requiere Feature Flag.

Tabla de resultados: nuevas columnas con el detalle de descuentos y recargos aplicables a cada documento encontrado.
Pago individual: al continuar al checkout, se aplica la misma experiencia del link de pagos con valor ajustado y pop-up de desglose.
Pago múltiple: el checkout presenta los totales de descuentos y recargos por documento, y el valor total ajustado a pagar.

Tabla de resultados con pop-up descuentos/recargos en paso 1

Columnas Descuento/Recargo al lado del valor en paso 2

Totalizador de descuentos/recargos en checkout de pagos múltiples

Los descuentos y recargos se muestran directamente en el portal del cliente pagador, tanto en la lista de documentos como durante el proceso de pago. Aplica solo a cuentas de cobro y requiere Feature Flag.

Lista de documentos: nuevas columnas con los valores de descuentos y recargos aplicables, calculados sobre el valor original o el saldo pendiente.
Pago individual: el link de pagos muestra el valor ajustado, el pop-up de desglose y el comprobante con todos los campos.
Pago múltiple: el checkout presenta el total de descuentos y recargos, y recalcula el valor total a pagar.

Lista de documentos con columnas de descuento/recargo

Checkout múltiple con totalizadores de descuentos y recargos

La información de descuentos y recargos está disponible en las secciones de conciliación, abonos y documentos de cobro del portal recaudador. Aplica solo a cuentas de cobro y requiere Feature Flag.

Conciliación tiempo real e histórico: dos nuevos campos por transacción: descuentos aplicados y recargos aplicados, con desglose por documento en pagos múltiples.
Lógica de valores: el valor pagado corresponde al valor original del documento; descuento y recargo se registran en campos separados. El saldo pendiente siempre se calcula sobre el valor original.
Abonos: el valor de cada abono refleja el monto final ajustado. Los campos de descuentos y recargos aparecen en tablas y sidemodales.
Documentos de cobro y convenios: las tablas y sidemodales de transacciones también incluyen los nuevos campos.

Conciliación – nuevos campos de descuentos y recargos

Conciliación – campos D/R (continuación)

Panel de detalle de transacción – campos Descuento y Recargo

Detalle de transacciones en tabla de documentos de cobro

Los archivos CSV descargables desde conciliación, abonos y documentos de cobro incorporan columnas nuevas de descuentos y recargos. Aplica solo a cuentas de cobro y requiere Feature Flag.

CSV de conciliación histórica: columnas de descuentos y recargos por transacción y por documento, ubicadas después del campo de valor pagado. También incluye el campo «valor transacción».
CSV de abonos: columnas adicionales desglosadas por abono, por documento o por transacción según el tipo de descarga.
CSV de documentos de cobro: columnas de comisión por medio de pago, descuentos, recargos y valor transacción, después del campo de valor pagado.

CSV – columnas resaltadas: Descuento, Recargo, Valor Transacción

Permiso «Exportar archivo» por convenio

Control granular de exportación de documentos de cobro en Permisos y Privilegios

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💡 Nuevo permiso en el módulo de Permisos y Privilegios que permite controlar, convenio a convenio, qué usuarios pueden exportar los documentos de cobro. La exportación parcial informa qué convenios se incluyen y cuáles quedan fuera.

Se incorpora el permiso «Exportar archivo» de Documentos de Cobro en el módulo de Permisos y Privilegios del portal recaudador, con granularidad por convenio.

Por convenio: el permiso se configura convenio a convenio, no de forma global.
Dependencia de visualización: activar exportación activa automáticamente visualización; desactivar visualización desactiva exportación.
Estado inicial en convenios nuevos: administrador y visualizador reciben el permiso automáticamente; los demás roles lo tienen deshabilitado.
Despliegue a producción: todos los usuarios existentes tienen el permiso deshabilitado por defecto.
Exportación parcial: cuando un usuario solo tiene permisos sobre algunos convenios, el sistema genera el archivo únicamente con los documentos permitidos e informa cuáles quedan excluidos.
Botón exportar: visible siempre en la tabla general; en la vista de detalle de convenio, solo si el usuario tiene el permiso.
Auditoría: cada exportación y cada cambio de permisos queda registrado con usuario, fecha y detalle de la acción.

Permisos y Privilegios – permiso Exportar archivo por convenio

Modal de exportación parcial – convenios incluidos y excluidos

Botón exportar – vista general de documentos

Modal – documento no exportado por falta de permisos

Mejoras

Pago múltiple en dispositivos móviles y comportamiento consistente al desactivar convenios

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💡 Se habilita el pago múltiple en móviles para el micrositio y links por notificación, y se corrige el comportamiento al desactivar convenios en el flujo de «Buscar Facturas» del portal pagador.

Se habilita la funcionalidad de pago múltiple en dispositivos móviles para el micrositio de pagos y los links de pago múltiple enviados por notificación.

Micrositio móvil: el pagador puede buscar por convenio y referencias, seleccionar uno o varios documentos y pagar en una sola transacción.
Links por email/WhatsApp: al abrir el enlace desde el celular, el sistema precarga todos los documentos de la notificación. El pagador puede ajustar la selección.
Edición de valores: en ambos canales, el pagador puede editar los valores a pagar según las reglas de la estrategia de cobranza activa.
Flujo continuo: el proceso de pago continúa normalmente desde el link de pago múltiple, igual que en desktop.

Las imágenes muestran el flujo completo en móvil: selección de documentos → checkout → confirmación de pago.

Documentos seleccionados – tabla de pago múltiple en móvil

Checkout móvil – resumen de convenio y selección de medio de pago

Comprobante de pago – N° comprobante, estado y documentos pagados

Cuando un recaudador desactiva la visibilidad de un convenio en el portal del cliente pagador, el cambio ahora aplica de forma consistente también en el flujo de «Buscar Facturas».

Comportamiento anterior: las facturas de un convenio desactivado seguían apareciendo en «Buscar Factura», Inicio, Histórico de pagos y Mis transacciones.
Comportamiento correcto: al desactivar un convenio, ninguna de sus facturas es visible ni operable desde ningún punto del portal pagador.
Alcance de la mejora: extiende la lógica existente al flujo de «Buscar Facturas», que no había sido contemplado en el desarrollo original.